Trésorerie PME : guide complet pour piloter le cash (DSO, prévision 13 semaines, automatisations)

    Article pilier : méthode CEO pour piloter la trésorerie avec une visibilité 13 semaines, réduire le DSO (Days Sales Outstanding, mesure le délai moyen en jours pour encaisser les paiements suite à une vente à crédit), gérer les litiges et automatiser la collecte (banques/ERP) + l’action (relances/alertes).

    Publié le •Mis à jour le •13 min•Par Théo Fleury, Fondateur ABC OPTIM•Guide complet
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    À retenir

    • Problème : sans visibilité 8–13 semaines, vous subissez et vous financez vos clients.
    • Solution : 3 vues (réel, forecast 13 semaines, scénarios) + routines hebdo + automatisations (banques/ERP/relances).
    • Gain : décisions plus tôt, cash libéré, et moins de temps perdu à ‘réconcilier Excel’.

    La trésorerie se pilote comme un process : collecte fiable → prévision → décisions → actions. Le bon système est celui que vous tenez chaque semaine.

    L’essentiel en 30 secondes

    Votre système minimal

    • Cash réel (banques) automatisé
    • Prévision glissants à 13 semaines mis à jour chaque semaine
    • Top 20 encaissements attendus + risques
    • Règles DSO : relances automatiques + SLA litiges
    • 1 dashboard simple (3–5 KPI) + une routine hebdo

    La vue CEO : 5 KPI qui déclenchent une action

    • DSO (tendance) + montant en retard
    • Montant en litige + âge moyen
    • Top encaissements à risque avec montant + date
    • Scénario stress si 2 clients sont en retard
    • Si vous suivez stocks/fournisseurs, Cash conversion cycle

    Réduire le DSO : le playbook (ordre de ROI)

    1. Rendre la facture incontestable (PO/BL/PV, contacts compta)
    2. Relances automatiques (cadence) + escalades
    3. Traitement litiges en 48h (owner + statuts)
    4. Segmentation clients (top comptes vs retardataires)
    5. Réduire friction paiement (références, moyens, lien CB si pertinent)

    Forecast 13 semaines : comment le rendre fiable

    Règles simples

    • Basé sur le réel (banques) + factures (ERP) + probabilité sur gros encaissements
    • Mise à jour hebdo (même jour, même format)
    • Écarts expliqués sinon le modèle dérive
    • Scénarios : base / prudent / stress

    Automatiser (pour arrêter l’Excel de survie)

    • Banques → import automatique mouvements
    • ERP/facturation → échéances + statuts
    • Relances → séquences + templates + logs
    • Alertes → litige > X jours / gros montant à risque
    • Dashboard → calculs versionnés (source unique)

    L’œil de l’expert

    Le cash se libère rarement en ‘trouvant un super outil’. Il se libère en mettant de la discipline et de l’automatisation : relances régulières, litiges traités vite, et une prévision tenue chaque semaine.

    FAQ — Trésorerie PME

    Pourquoi 13 semaines ?

    C’est un horizon qui capte les cycles clients/fournisseurs sans être trop incertain. C’est aussi un format standard pour un pilotage hebdo actionnable.

    Par quoi commencer si je manque de temps ?

    Top encaissements attendus + relances automatiques + litiges (SLA 48h). Ensuite seulement, on raffine le prévisionnel.

    Next step

    Envoyez nous vos outils (banques + ERP/facturation + CRM) et votre rythme actuel. ABC OPTIM vous renvoie un plan 30 jours : modèle 13 semaines + automatisations à plus fort ROI.

    Contactez-nous

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